来自 新浦京理财保险 2019-12-22 08:11 的文章
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《投资者报》2016年度寿险先锋榜十强名单

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平安寿险

保险公司在台前的“豪掷”,其实来源于背后飙升的保费给予的底气。今年前三个季度,保费过百亿元的就有38家寿险机构,过千亿元的也达到9家

平安寿险赚钱能力一向领先行业,前三季度利润高达229.8亿元,保费规模2956亿元,同比增长26%。平安寿险坚持价值为导向的经营战略,在产品策略上聚焦长期保障型险种。平安集团高层日前称,寿险还有近4000亿的未来税前利润释放空间。因此入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。

巨量的保费需要投出去,但迫于“资产荒”的压力,加上资金成本比较高,投入相对安全的股市成为一种必然选择。这种投资驱动型的保险公司在今年大获其利,成为同行艳羡的对象

中国人寿

对于严重依赖万能险的部分保险企业来说,在这次监管风波过后,其万能险保费收入肯定会出现大幅滑坡

中国人寿在保费市场方面,已经多年保持龙头位置。前三季度,净利润128.6亿元,保费规模为4964亿,同比增长52%。今年上半年,国寿期缴业务高速增长,公司实现首年期交保费701亿元,同比增长68%,自上市以来首次超过趸交保费,期缴业务的高速增长,带动公司2016年上半年新业务价值增长超过50%,公司业务结构将持续优化,由此入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。

前三季度,70家人身险公司中,有一半的企业没有盈利。这对于那些前仆后继想进入保险行业的外部资本也是个提醒:经营寿险公司并非那么容易

前海人寿

《投资者报》记者 薛玉敏

成立五年以来,前海人寿在坚持稳健步伐的前提下,取得突飞猛进地发展。今年前三季度规模保费已经超过去年全年水平,盈利为非上市保险公司第一名,综合偿付能力充足率143.93%,偿付能力充足向好。盈利增速强劲、保费规模增长迅速,加上较高的风险控制水平,前海人寿入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。

2016年即将过去,在过去的一年中,哪些保险公司的实力最强?哪些保险公司异军突起?为了让投资者对于保险公司有一个全景式了解,《投资者报》推出“2016年度寿险先锋榜”,这也是本报第二年推出此类榜单。对于投资者来说,这份榜单将是选择保险公司、购买保险产品的一个重要依据。

安邦人寿

在全部的保险公司中,我们排除了数据异常的公司,最后参评的有73家人身险公司。并设定了3个指标——盈利能力、保费规模以及风险管理能力进行综合评估,各指标权重分别为40%、30%以及30%。

安邦人寿近年来发展迅速,保费规模出现了惊人的增长。不仅是理财性的万能险,还是原保费增长都是以翻倍的速度在增长。今年前10个月,安邦人寿保费规模达到3068亿元,原保费收入999亿元。盈利能力也是名列前茅,同时在“互联网+”的大环境下,安邦人寿积极探索保险与互联网结合的最佳模式。安邦人寿不仅在国内有所建树,还将公司的商业模型应用于海外。韩国上市保险企业东洋人寿在被安邦人寿收购后,获得跨越式发展,因此荣获《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。

盈利能力对于保险公司至关重要,此前我们多采用公司赚取的利润进行排名,但由于各家公司体量不同,利润/净资产更能体现保险的盈利能力。保费规模是保险公司发展的基础,偿付能力是监管的标尺,体现了公司的风险控制能力,因此两者都是重要的考量因素。

太平人寿

与多数评价体系不同的是,《投资者报》仍然坚持以客观数据为考量基础,排除了人为因素的干扰。最终《投资者报》评选出的2016年度寿险先锋榜十强的结果如下:平安寿险、中国人寿、前海人寿、安邦人寿、太平人寿、泰康保险、平安养老、太保人寿、新华保险以及阳光人寿。

此次太平人寿能荣获《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”,与该公司着力打造“精品寿险公司”密不可分。2016年在经营管理、创新发展、客户服务等方面都取得了显著成效。在产品设计方面,更立足于覆盖客户的全生命周期,以健康保险产品为载体为客户提供相应的健康风险保障,以养老产品为核心为客户提供养老终极解决方案,以科学、合理、安全的方式实现客户资金利益最大化。今年前10个月,太平人寿保费为874亿元,排名前列。

今年《投资者报》先锋寿险榜还增设一个奖项——最具成长性保险公司,用来寻找新的未来之星。结果有:弘康人寿、渤海人寿、华夏人寿入选。

泰康人寿

频频举牌背后的底气:前10月保费达6万亿

泰康人寿入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”,得益于公司的盈利能力名列前茅。前三季度,公司盈利39.98亿,排名前10。泰康人寿成立20年,稳健发展不乏创新是其真实写照,现阶段,泰康已经不仅是一家传统的人寿保险公司,还形成了保险、资管、医养三大核心业务板块,实现了以生命为主题的全产业链布局,致力于成为以大健康为核心的创新型保险金融服务集团。今年8月份,泰康人寿拿到了保监会对其成立保险集团的批复函。

2016年,保险机构是资本市场上当仁不让的土豪。前海人寿、恒大人寿、安邦保险等动辄拿出十几亿元的巨资来举牌上市公司,成为引发蓝筹行情的重要力量。尽管其举牌行动被监管层打压,但是不可否认的是,这些公司手中持有大量的资金,不能不让其他市场参与者侧目。

平安养老

我们看到,这些机构在台前的“豪掷“,其实来源于背后飙升的保费给予的底气。今年前三个季度,保费过百亿元的就有38家寿险机构,过千亿元的也达到9家。根据保监会的数据,76家人身险前10个月的保费高达6万亿元,已经超过去年全年。

平安养老同属于平安集团旗下,平安致力打造中国领先的养老资产管理机构和民生福利保障供应商,平安养老短期险和长期险业务规模分别为128亿和53亿元,市场份额居前列。由平安养老险管理的企业年金受托资产、投资资产及其他委托管理资产共4177亿元,在国内专业养老保险公司中保持领先。良好的业绩和高效的运营支撑平安养老获得《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。

巨量的保费需要投出去,但迫于“资产荒”的压力,加上资金成本比较高,投入相对安全的股市成为一种必要选择。这种投资驱动型的保险公司在今年赚了不少钱,成为同行艳羡的对象。

太保人寿

不过,中短期理财型保险大行其道,加剧了投资压力和集中兑付的风险;在投资方面,频频举牌也在不断搅动着资本市场,部分激进险企更是引起了监管部门的高度警觉,资金运用格局正在发生改变,资金来源也将受到更大限制。

太保人寿入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”,源自近年来转型成效,所有的经营活动以客户需求为导向全面展开,转型成果逐渐显现,发展的内生动力得到持续增强。客户经营模式的确立,同时解决了多年以来产品炒停、销售误导等业务增长不可持续的增长方式,新客户获取和老客户加保的业务持续增长方式,保证了太平洋寿险业务和价值的可持续增长。

前不久,由于部分保险的野蛮举牌,保监会再次收紧万能险,前海人寿被暂停销售万能险,恒大人寿等保险公司的网上销售资格被暂停。近两日,很多银行也纷纷停止销售万能险。从目前的态势来看,以万能险为代表的理财险被监管层打入了冷宫。

新华保险

按规定,目前1年期万能险产品已停售,2019~2021年各年间保险公司中短存续期业务占比分别不得超过50%、40%和30%。

正值成立20周年的新华保险入选《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。今年前10个月,新华保险累计原保费收入约为人民币1022亿元。公司业务结构大幅优化,业务品质明显改善。对于公司未来发展,董事长兼CEO万峰指出,将打造“中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团”,并在此基础上提出了打造“强大新华、价值新华、长青新华、和谐新华”的发展目标。

从10月份的数据来看,万能险超过千亿的公司分别是安邦人寿、华夏人寿以及中国人寿。其后是平安人寿、前海人寿、富德生命人寿、和谐健康、恒大人寿、天安人寿、泰康保险,万能险规模在270亿~782亿元之间。

阳光人寿

这些公司万能险保费收入在这次风波过后,肯定会出现大幅滑坡,这对于严重依赖万能险的部分保险企业来说,是一个重大挑战。

作为国内第7家保险集团,阳光保险一直在创新路上不断进步发展,旗下阳光人寿凭借综合实力获得《投资者报》“2016年度寿险先锋榜十强”。截至今年10月份,阳光人寿的保费突破500亿元,同比增长16%,保费实力大增。产品是一家保险公司实力的最直观展示。细数阳光保险近一年来在产品层面的创新,可谓是百花齐放。譬如设计了独具特色的税优健康险产品等创新。

12月13日,保监会紧急召集各保监局、各保险公司和保险资产管理公司负责人在北京开会,强调防范万能险风险、加强保险资金运用监管等,包括研究制定万能险的经营门槛、业务资格、产品期限最低标准等一系列刚性约束;强化比例控制,对中短存续期产品实施更加严格的总量控制。

保监会主席项俊波强调保险业要服务于实体经济,要成为中国制造的助推器。术业有专攻,好的金融家未必能成为成功的实业家,产业链的整合没有想象的容易,要有清醒的认识。

值得欣慰的是,保险业务规模持续增长,保障民生、服务经济发挥的作用越来越大,与此同时,保险业也在深化结构转型。很多保险公司坚持回归保障产品的模式,这以新华保险、中国人寿等寿险公司为代表。

而随着“资产荒”的到来以及监管层的打压,过去以万能险为主的理财险发展受限,转而健康险、养老险等产品成为市场上的主流。以理财险规模扩大而形成的市场格局,将会再次发生新变局。

原保费持续增长:5家进入千亿俱乐部

尽管部分激进保险企业的疯狂举牌引起了不少争议,但是作为“稳定器”和“助推器”的保险业在缓解社会企业融资难问题上发挥了不小的作用。最为典型的就是保险资金通过购买企业发行债券、投资非上市公司股权、二级市场增持上市公司股票、投资大型基础设施建设等形式流入社会实体经济。

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